BREAKING NEWS

5 种方式让缺乏经验的加密货币投资者可以承受高度波动的市场

来源:iStock/Sergii Petruk

过去几周对加密货币投资者来说像是坐云霄飞车一般。全球经济困境加上俄罗斯入侵乌克兰已经震撼了全球市场,加密货币也未能幸免。

让我们来看看在这个疯狂时期,没有经验的加密投资者可以透过五种方式来应对市场。

进入避险资产 (safe-haven assets)

如果市场当前的波动吓到你,那么将你的数位资金转移到被认为可作为安全避难所的资产当中可以算是最简单的做法。但是,重要的是要了解,即使是可供避险的资产也只会降低风险,而不会消除风险。在任何一种情况下,在加密货币市场中,避险资产可能都是稳定币(非常规避风险)、黄金支持的代币和比特币(BTC)

虽然加密货币投资者通常不喜欢法定货币,但将您的资金转移到稳定币(如 tether USD(USDT)USD coin(USDC))应该可以防止加密货币市场大幅调整造成的损失。是的,美国的通货膨胀正在增长,但如果您将资金以美元稳定币持有数周,则不太可能会对您的投资组合造成任何影响。

或者,您可以将部分或全部资金转移到黄金支持的稳定币中。自今年年初以来,黄金一直表现良好,在地缘政治危机期间巩固了其作为通胀对冲和避险资产的地位。

最后,您还可以将您的投资组合转移到比特币中。是的,比特币经常表现得像一种风险资产,但是当乌克兰战争爆发时,比特币的表现优于许多主要的加密资产,并且在经历了几周的动荡之后,其交易价格高于战争开始的那天。

进入稳定币 (stablecoins) 并逢低买入

如果您认为在这段动荡的时期之后加密货币市场将继续上涨,您可以将您的资金转移到稳定币,并开始逢低买入以重建您的数位资产组合。

逢低买入是指每次某种数位资产的价格下跌时便进场投资。其背后的想法是在它(较)便宜的时候将资金投入,而不是对某种资产进行一口气大量的投资。

这种方法可以让您在潜在的良好入门水平上缓慢重建您的投资组合,这可能会带来很好的回报,当/ 如果加密货币市场继续再次反弹时,。然而,正如市场多次展示的那样,它可能会持续下跌超过你想要的时间。

平均美元成本 (DCA/ Dollar-cost average) 和 “放轻松”

可以说,在市场高度波动期间投资加密货币的最佳方法之一是投资以均分美元成本的比特币或者是任何您认为会随着时间推移而增值的其他加密资产。

平均美元成本的比特币投资方式涉及定期购买固定金额,而不管加密货币的交易价格是多少。这种投资策略背后的想法是透过定期购买少量来消除市场波动,从而以一个平均的价格来投资 BTC。

平均美元成本的加密货币投资者使用专用的 DCA 应用程式,其中大多数允许您使用定期的银行付款来自动地投资比特币。或者,您还可以透过设置每月或每周的特定日期,让您在这些固定间隔的时间点,自己动手以 DCA 的方式购买一个预定数量的其他数位资产。

对冲加密货币衍生品 (Hedge with crypto derivatives)

如果您乐于探索衍生品世界,您可以使用加密货币衍生品来对冲您的投资组合并减轻损失。

加密货币衍生品,例如 BTC 或 ETH 的期货 (futures) 和期权 (options),使投资者能够通过作为一种防止价格下跌的保险形式来对冲他们的数位资产投资组合。

例如,如果市场(以及您的加密投资组合的价值)大幅下跌,您可以做空比特币期货以从您的期货价位中获利,从而用衍生品价位来抵消损失。

期货相当简单,可在大多数主要的加密货币交易所中使用。但是,您仍然需要计算投资组合的对冲比率,以确保在高波动时期弥补损失。

或者,您也可以使用比特币或以太币 (ETH) 期权 (options) 来对冲您的加密货币投资组合。然而,期权交易比期货更复杂,对于没有经验的投资者来说可能太具有挑战性。

然而,那些愿意花时间学习的人可以购买一个 BTC 看跌期权 (a BTC put option),该看跌期权将以特定价格保持“物有所值”,此时如果您的加密投资组合的价值大幅下跌,期权的价位将会抵消损失。同样地,在使用期权或任何其他类型的金融衍生品对冲您的投资组合时,计算对冲比率至关重要。

持有 (HODL/ Hold on for dear life)

比特币投资人老是每天引用的“战吼” – 持有 (HODL) – 实际上可能是在动荡时期的好建议,尤其是如果您持有的是高品质的数位资产,例如 BTC。

如果您对您投资组合中持有的数位货币和代币的长期表现充满信心,您可以继续“持有”它们并等待渡过这段动荡的时期,然后再对您的投资组合进行任何调整。

如果您的投资组合主要由比特币组成,那么这可能是最好的选择。

无论您选择做什么,请记住波动性是全球加密货币市场游戏的一部分。您的数位资产组合每天可以轻松上涨或下跌 10% 或更多。这在加密货币世界中是很正常的事。