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营业部老总履职半年竟未任命,另一任命了却未履职,财通证券接数张罚单,这次合规风控问题在哪?

营业部老总履职半年竟未任命,另一任命了却未履职,财通证券接数张罚单,这次合规风控问题在哪?营业部老总履职半年竟未任命,另一任命了却未履职,财通证券接数张罚单,这次合规风控问题在哪?

财联社9月9日讯(记者 刘超凤)财通证券同天接到四张罚单,营业部负责人履职半年, 竟然未经公司任命?实情究竟如何?

根据浙江证监局公告,同一天向财通证券分公司、营业部累计下发四张罚单,一张是因为营业部现任负责人,由他人代行负责人职责,对营业部疏于管理;另一张是负责人未经公司任命,实际履行营业部负责人职责超过6个月,此外两张罚单开给合规。

根据财联社此前统计,去年超过一半的券商均收到过罚单,按主营业务看,投行、经纪业务收到的罚单最多。而证券营业部又是经纪业务板块罚单下发的高发区,各券商总部、分公司和营业部应加强自身风控合规意识,规范展业。

财通证券一天接四张罚单

浙江证监局同一天向财通证券分公司、营业部累计下发了四张罚单,原因是营业部实际履职人员未进行任职备案。

根据公告,在唐某担任财通证券湖州织里吴兴大道证券营业部负责人期间,未经公司任命,实际由沈某霞履行营业部负责人职责超过6个月。此举违反了证券行业有关规定,最终唐某、沈某霞均被出具警示函,并记入证券期货市场诚信档案。

此类案例并不多见,财联社记者查询中证协网站了解到,唐某、沈某霞均是财通证券老员工,唐某的履历更为资深。天眼查信息显示,目前该营业部的负责人是沈红霞。

浙江局认为,营业部存在未任职备案人员实际履行营业部负责人职责的情况,反映出财通证券股份湖州分公司合规管理不到位,内部控制不健全,未严格规范工作人员执业行为。

与此同时,湖州分公司合规管理人员朱某明未主动识别、控制和报告职责范围内的合规风险,知情却未制止相关违规行为;湖州分公司时任负责人陶某峰负有直接责任,二人都被出具警示函,并记入证券期货市场诚信档案。

截至去年末,财通证券在湖州共有3家营业部,其中湖州织里吴兴大道证券营业部实力相对较强,在龙虎榜的成交金额相比于其他两家营业部排名靠前。

全行业投行和经纪收最多罚单

财富和投行业务板块最容易收到监管函。根据此前财联社的统计,监管去年面向75家券商及其从业人员开出了266张罚单。这意味着140家券商中仅有65家去年零处罚,占比达46%。按主营业务来看,266张罚单中,78张开给投行业务,64张开给经纪业务或财富管理业务,两块主营业务不相伯仲。

在财富业务条线,证券营业部是下发监管函的高发区。股民通过营业部开户交易,围绕着交易会有很多合规隐患,比如异常交易等等。“如果客户异常交易,营业部会收到监管函,客户的账户可能被冻结,不能交易,资金也受到限制等等。”一位券商营业部人士告诉记者。

营业部员工自身可能存在违规炒股等问题,展业过程中又可能出现违规荐股(如无证荐股等)、为客户业务权限开通“递小纸条”等等。从近期的监管案例来看,这类事件并不在少数。

七月份,江苏证监局向长江证券盐城世纪大道营业部下发3张监管罚单,对营业部采取责令改正措施,同时也对营业部负责人及合规人员出具警示函。原因是营业部涉及员工违规荐股,未和客户签订证券投资顾问服务协议即发送个股分析、预测或建议等等,暴露出营业部内控不完善的问题。

根据四川证监局七月份的公告,华龙证券四川分公司及成都人民南路证券营业部存在向客户推荐销售非公司代销的金融产品的行为,即所谓“飞单”,最终该分公司和相关人员被罚。

六月份,中金财富无锡人民中路营业部及员工被罚,理由是在代销金融产品时,代客户交易金融产品,向客户提供保本承诺等等违规操作。

和上面类似的案例非常多,不论多大规模的券商,每年证券营业部都出现各种各样的合规问题,屡禁不止。在监管更为严厉的当下,券商应始终加强风控合规意识,从制度落实到一线营业部,让证券业务更为规范和稳健。

财富、资管业务正增长

今年上半年,财通证券营收、净利纷纷同比下滑,超过行业均值。根据半年报,上半年财通证券实现营业收入22.25亿元,同比下滑30.16%;实现归属于母公司股东的净利润6.33亿元,同比下降39.49%。而根据中证协口径,今年上半年140家证券公司实现净利润811.95亿元,同比下降10%左右。

截至报告期末,财通证券总资产1066.45亿元,归属于母公司股东的权益321.1亿元。

从各主营业务来看,财通证券的主要创收板块来自财富管理和资产管理业务,两项业务上半年均实现同比正增长。

上半年,财富管理业务实现收入7.99亿元,同比增长4.87%。累计股票基金交易量2.83万亿元,较上年同期增长1.3%;经纪业务客户数量为272万户,较上年同期增长19%;日均客户资产6165亿元,较上年同期增长14%。

上半年,资产管理业务实现收入7.09亿元,同比增长6.94%。其中,财通资管上半年就贡献了6.89亿元收入,同比增长8.7%。截至上半年末,财通资管总资产规模2726亿元,较年初增长22%。

财通资管是财通证券全资子公司,2014年获准成立,短短8年时间实现了快速成长。2015年就获批开展公募基金业务,在大资管行业的排名靠前,每年为母公司财通证券贡献稳定收入,且稳中有升。截至9月9日,财通资管非货币型公募基金管理规模为1243亿元,在公募行业排名第32位,甚至超越了不少老牌公募基金公司。

上半年主要拖累业绩的是自营业务和投行业务。上半年,投行业务仅创收1769万元,同比下滑91%;投行业务上半年实现收入1.8亿元,同比下降40%;信用业务上半年实现收入2.34亿元,同比下降22%。